Финансовая грамотность. Личный финансовый план. Повышение финансовой грамотности

Целевая аудитория: широкий круг лиц, кому интересна тема личных финансов, наемные работники, желающие открыть свой бизнес, владельцы малого бизнеса, которые находится в рентабельности или небольшой чистой прибыли, те, у кого есть кредиты, нестабильный доход.

Управление и учет личных финансов - это основа финансовой грамотности, которой должен обладать каждый человек. Знание основ финансового планирования и умение их использовать на практике дает возможность человеку грамотно управлять своими денежными средствами:

• вести учет доходов и расходов,
• избегать излишней задолженности,
• планировать личный бюджет,
• создавать сбережения,
• ориентироваться в разнообразии финансовых продуктов (вклады, накопительные страховые программы, и т.д.), предлагаемых инвестиционными инструментами.

Эффект от использования финансовых инструментов виден через короткий промежуток времени.

Личный финансовый план помогает избежать многих финансовых ошибок: от принятия на себя неподъёмных кредитных обязательств, до использования чрезмерно рискованных инвестиционных инструментов.

Цель семинара: Дать знания и выработать навыки управления личными финансами.

Задачи семинара

• Объективно оценить свое текущее финансовое положение.
• Научиться создавать капитал и резервы на будущее
• Разработать стратегию достижения своих целей и оптимального использования денежных ресурсов в условиях финансового кризиса.

ПРОГРАММА

Начало. Представление участников. Правила проведения семинара

1. Анализ доходов и расходов. Анализ активов и пассивов

· Увеличение доходов (зарплата, социальные выплаты, бизнес, инвестиции)

· Уменьшение расходов (налоги, платежи населения, потребительские и пр.).

· Сокращение расходов по кредитам

· Оптимизация налогов

· Оценка доходности того, чем владеем

· Личный баланс, активы и пассивы. Анализ активов и пассивов. Как сделать активы прибыльнее, а расходы на активы и пассивы минимальными

· Создание резервного фонда

Практика:

Личный финансовый анализ .

2. Постановка целей и анализ возможности их достижения

· Соответствие целей доходам.

· Определение статей доходов и расходов, позволяющих достичь поставленных целей.

· Корректировка намеченных целей на основе проведенного анализа.

Практика:

Составление «дерева» целей и схемы взаимодействия целей, расходов и доходов.

3. Этапы построения личного финансового плана

· Цели финансового плана

· Составление финансового плана в среднесрочной и долгосрочной перспективе

· Составление инвестиционного плана

· Реализация и контроль за исполнением плана

4. Категории рисков. Оценка рисков, которые могут помешать достижению целей. Как защитить себя от рисков девальвации, инфляции, потери имущества, проблем со здоровьем, развода и многое другое

5. Инвестиции. Финансовые инструменты и их использование. Распределение риска на различных сегментах рынка

· Что выгоднее – недвижимость, банки или ценные бумаги?

· ПИФы, прочие инструменты фондового рынка, кредиты, кредитные карты, депозиты, инвестиции в недвижимость, пенсионные фонды, страховые компании, банковские счета и т.д.

· Валюта для инвестиций – рубли, доллары, евро, др.

Практика:

Создание инвестиционного портфеля.

6. Вложения в недвижимость с точки зрения финансового инструмента

Итоговое упражнение:

Построение личного годового финансового плана.

Ответы на вопросы. Практические рекомендации

Возможна индивидуальная постсеминарская работа:

· Помощь в составлении личного финансового плана. Контроль исполнения.

Методы и формы работы

Занятия проводятся в режиме интенсивного взаимодействия ведущего и участников. Используются работа в малых группах, мозговой штурм, наглядные материалы. Моделируются ситуации, в которых участники будут ощущать действие тех же факторов, с которыми они сталкиваются или могут столкнуться на работе. В ходе последующего обсуждения участники не только наблюдают, анализируют, делают выводы и получают необходимую теоретическую информацию, объясняющую их непосредственный практический опыт, но и соотносят с помощью ведущего свой имеющийся и полученный опыт и знания.

! Предварительная подготовка : Желательно заранее прислать наиболее острые и волнующие вопросы из тех, что будут освещаться на мероприятии. Это сэкономит время и сделает обучение более эффективным.

! Данное обучение можно заказать в корпоративном, индивидуальном формате, в форме вебинара.